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El año 2025 se presenta con una dualidad sorprendente: se anticipa mayor volatilidad en los mercados, pero al mismo tiempo los inversores recuperan la valentía para asumir riesgos. Las encuestas de Bank of America muestran que los gestores mantienen niveles más bajos de liquidez histórica, mientras se orientan hacia oportunidades que prometen rendimientos elevados. Este fenómeno refleja una confianza renovada en la solidez de la recuperación económica y en el impacto de la innovación tecnológica, que impulsa flujos significativos hacia sectores antes considerados emergentes o de alto riesgo.
Los datos del primer semestre de 2025 revelan un notable aumento de flujos hacia activos de renta variable, especialmente en ETFs que replican índices tecnológicos. El 34 % de los gestores de fondos considera que las acciones serán el activo más rentable este año, respaldados por expectativas de recortes de tasas de interés en EE. UU. y una sólida recuperación del consumo global.
Este renacer del apetito por riesgo no solo se limita al mercado estadounidense. Inversores diversifican geográficamente, explorando mercados europeos y asiáticos en busca de valor. La combinación de políticas monetarias más flexibles y señales de crecimiento robusto ha reconfigurado las carteras, favoreciendo sectores con alto potencial de crecimiento y mayor exposición a la innovación.
El entorno macroeconómico de 2025 se caracteriza por tasas de interés más bajas y una percepción de menor riesgo de recesión. Estos elementos han fortalecido la base para una expansión bursátil sostenible, aunque persisten amenazas derivadas de tensiones comerciales y políticas monetarias divergentes.
En un contexto donde la innovación define la ventaja competitiva, sectores como la inteligencia artificial, la transición energética y la biotecnología encabezan el apetito por riesgo. Las empresas que apuestan por innovación en infraestructura y aplicaciones están captando capitales a gran velocidad, mientras sus contrapartes con modelos tradicionales observan con cautela.
Para canalizar de manera efectiva el apetito por riesgo, las organizaciones implementan marcos de gestión que integran objetivos estratégicos y criterios de tolerancia. Estas estructuras permiten balancear audacia con precaución, generando cultura proactiva de identificación del riesgo y asegurando un despliegue ordenado de capital.
Al alinear inversiones con un marco claro, las entidades demuestran alineación con objetivos estratégicos claros y mejoran su capacidad para adaptarse a choques exógenos. Este enfoque también refuerza la comunicación con stakeholders y fortalece la gobernanza corporativa.
En la región latinoamericana, el retorno del apetito por riesgo se ve condicionado por barreras comerciales y la volatilidad de los commodities. Brasil enfrenta aranceles del 10 % en sus exportaciones industriales, lo que ha presionado los ingresos por exportaciones y encarecido el financiamiento. A pesar de ello, inversores detectan oportunidades en materias primas estratégicas como litio y cobre, esenciales para la transición energética global.
Las empresas regionales deben equilibrar la expansión con un monitoreo constante de indicadores macroeconómicos y una gestión de riesgos afinada, que permita aprovechar la demanda internacional sin comprometer la estabilidad financiera. Consolidar alianzas y diversificar mercados se convierte en una prioridad para sostener el dinamismo exportador.
Frente a un escenario de riesgos calculados y retornos atractivos, los inversionistas pueden seguir estas directrices para optimizar sus estrategias y proteger su capital:
Al combinar disciplina, conocimiento y un enfoque proactivo, es posible capitalizar las tendencias emergentes sin sacrificar la seguridad financiera.
En definitiva, el regreso del apetito por riesgo en sectores estratégicos refleja el optimismo y la búsqueda de oportunidades que caracterizan a 2025. Con un marco robusto de gestión de riesgos, los inversores podrán navegar la volatilidad, aprovechar los motores de innovación y contribuir al desarrollo de industrias clave en la próxima década.
Referencias
